◎ライフプランニング(総合診断)

・今のうちから将来的な生活設計をたててみたい。

・結婚・出産を機に、家計を見直したい。

・もう一人の子供が生まれた場合の資金計画をたてたい。

・子供の進学経路(私・公立)の違いによる収支計画を確認したい。

・将来(老後)に対して漠然とした不安がある。

・今のやりくりで問題があるのかどうか診断して欲しい。

・保険・住宅・運用のトータル的な相談をしたい。

 

家計キャッシュフロー表(将来の収支予想、貯蓄残高の推移)を作成したうえで、ライフプラン上のさまざまな

パターンをシュミレーションしながら問題点を洗い出し、長期的な視点から解決策をアドバイス致します。

◎不動産

・不動産物件の購入・売却を考えている。

・土地の有効活用を考えている。

・業者からアパート建築などの提案を受けているが不安がある。

・軍用地を所有している。

 

元1部上場不動産会社に約10年勤務した経験から具体的なアドバイスを致します。不動産は気をつけなくてはならないポイントがたくさんあります。是非ご相談下さい。

◎住宅購入・住宅ローン

・今後の住宅購入計画において、資金面の不安がある。

・無理なく返済していける住宅の金額を把握したい。

・頭金をどの程度にすればよいのか分からない。

・ローンの選び方や返済計画を相談したい。

・ローンの借り換えや繰り上げ返済について相談したい。

・購入~完済までの収支・貯蓄残高予測を作成して欲しい。

 

頭金の入れ方やローンの組み方、金利についての情報の提供など、長期的に無理のない購入計画と

返済計画をアドバイス致します。

◎保険

・加入している保険の内容をよく理解していない。

・何歳まで保険料を払うのか、どういった場合に保険金がもらえるのか、内容が詳しく分からない。

・自動車保険・火災保険は何年も同じ内容のまま。

・保険の加入のポイントを教えてほしい。

・出来るだけ保険の無駄をなくして、保険料を抑えたい。

・保険の見直しをしたい。

・保険を使った節税や相続税対策について相談をしたい。

 

保険は年齢や家族構成の変化によって、加入する目的や必要な保障金額が変わってきます。遺族年金や

高額療養費などの公的給付の仕組みや、最新の制度改正・新商品情報を踏まえたうえで、必要保障額と

お客様の考え方に合わせた適切な保険選びのアドバイスを致します。

◎教育資金

・将来の教育資金がいくらかかるのか考えたことがない。

・進学進路に応じた教育資金を知りたい。

・教育資金の準備方法はどうすればよいのか分からない。

 

預金・学資保険・終身保険・財形・投資など教育資金の捻出方法は様々あります。各家計にあった最適な方法をアドバイス致します。

◎相続・贈与

・相続や贈与に関する注意点・問題点が知りたい。

・相続税がかかるのかどうか分からない。

・財産を相続人にどのように分けるか考えたことがない。

 

相続や贈与に関する現在の制度や基本的な仕組みを分かりやすく説明致します。

また、現状分析や対策のご提案~実行支援まで、各専門家と協力して迅速に対応致します。

◎老後資金

・老後の生活資金がいくら必要か知りたい。

・老後の資金・健康・住宅維持などに不安がある。

・年金について詳しく分からない。

 

老後の資金(医療・年金・住宅などの維持費)などについて各家計に応じてアドバイス致します。